Sono Edoardo Matarazzo, consulente finanziario e patrimoniale a Perugia. Non gestisco un portafoglio: coordino quello che sta intorno a un patrimonio, dagli investimenti al fisco alla protezione dell’impresa. Lavoro per Fideuram — Intesa Sanpaolo, con imprenditori e professionisti, in Umbria e in tutta Italia.
Il primo incontro è gratuito e senza impegno.
Chi si rivolge a me ha già costruito: un’impresa, uno studio, un patrimonio. Non arriva con una domanda teorica, arriva con una situazione. Queste tre tornano più di tutte.
In tutti e tre i casi il patrimonio c’è già. Quello che manca è una regia: qualcuno che guardi insieme investimenti, fisco, protezione e impresa, invece di un pezzo alla volta e ognuno per conto suo.
Il patrimonio ha cominciato a distribuire una rendita periodica continuando a crescere. Il tenore di vita non dipende più da come va l’azienda quest’anno.
Piano costruito su obiettivi prudenti, prudenti apposta perché fossero raggiungibili: oggi sa quanto avrà, da quando, e cosa cambia se smette di lavorare prima.
Liquidità impiegata in strumenti smobilizzabili in poco tempo: i parametri che le banche guardano per il credito non si sono mossi, e quei soldi hanno ripreso a lavorare.
Sono Edoardo Matarazzo, di Perugia, papà di una bella famiglia. Questo mestiere lo fa anche mio padre: sono cresciuto sentendone parlare a tavola. Prima di questo mestiere ho fatto il cuoco: la cucina mi piace ancora, e mi è rimasto il gusto delle cose fatte bene. Ma non era la mia strada: ho studiato, e ho cambiato.
Questo è un lavoro di fiducia, e la fiducia viene prima del mercato. Chi si siede al mio tavolo non mi porta dei numeri: mi porta quello che ha costruito in una vita.
Rappresento Fideuram — Intesa Sanpaolo Private Banking, e questo mi dà solidità e strumenti, ma la persona che ho davanti sceglie me. Allo sportello porti un'operazione da fare; qui porti una decisione da prendere.
Prima di capire un patrimonio bisogna capire chi lo ha costruito: cosa teme di perdere e cosa vuole lasciare. Il resto sono conti, e i conti si fanno dopo.
Patrimonio, attività professionale, fiscalità, protezione e famiglia stanno dentro una sola strategia, non in quattro cassetti separati. Una scelta giusta, presa da sola, può diventare sbagliata accanto alle altre.
Il problema quasi mai è il singolo strumento: è che nessuno ha mai guardato l’insieme. Investimenti, fisco, protezione e impresa decisi in momenti diversi, da persone diverse, e nessuna che li mettesse in fila. Si comincia da lì. Alla fine hai un piano scritto, con obiettivi e punti di controllo, e un calendario di incontri per aggiornarlo.
«Ho lavorato una vita, e questo è il poco che mi spetta.» È la frase che sento più spesso, e quando arriva è quasi sempre tardi per rimediare con la sola previdenza. Perciò si parte dalle coperture — cosa succede alla famiglia e all’attività se salti tu — e solo dopo si guarda la pensione, con i numeri veri al posto della stima.
Troppi titoli di Stato e niente azionario: il portafoglio non cresce, e la colpa finisce alla banca quando il problema è un altro. Un nucleo stabile in ETF, la parte satellite in fondi e titoli: cerco il rapporto migliore fra quanto costa e quanto rende. Ogni strumento deve dire a cosa serve: se sta lì e non fa niente, esce.
«Se domani muoio, i miei figli sapranno dividersi il patrimonio senza litigare? Sapranno gestirlo?» L’errore è pensare che non sia un problema tuo perché non ci sarai. È tuo adesso: patrimoni importanti — e aziende — restano fermi per anni proprio perché nessuno aveva deciso prima.
Non lavoro da solo, e non mi affido a conoscenze personali. Quasi tutto quello che serve è un servizio della banca: strutture di Fideuram — Intesa Sanpaolo, con i loro professionisti. Quello che la banca non copre lo prendo da studi esterni del network Fideuram. Tu, in ogni caso, parli con una persona sola.
Fiduciarie, trust, patti di famiglia. Con loro arrivano notai e avvocati: atti, successioni, cessione di un ramo d’azienda.
I servizi bancari tradizionali del gruppo, quando alla famiglia o all’impresa serve credito.
Coinvolgo professionisti terzi quando la situazione lo richiede: entrano dove aggiungono qualcosa che il gruppo non copre, e il coordinamento resta mio.
Il primo incontro è gratuito: in ufficio da me, da te, o in videochiamata. Se non ho niente di utile da dirti, te lo dico. Senza scenografie da venditore motivazionale.
Patrimonio complessivo dai 200.000 euro in su, contando tutto e non solo quello che affideresti a me. Sotto quella soglia scrivimi lo stesso: guardo ogni situazione, e a volte il momento giusto arriva più avanti.
In percentuale sul patrimonio che seguo: dentro gli strumenti, come compenso separato e visibile, o un mix dei due. Te lo dico al primo incontro, prima di qualsiasi proposta.
Dal LUNEDÌ al VENERDÌ, dalle 9 alle 19. Il SABATO solo su appuntamento.
Bastano il nome, un recapito e il tema di cui vorresti parlare. Al resto pensiamo insieme.
Se preferisci non compilare niente: scrivimi due righe a [email protected] o chiamami allo 075 5096132. Va bene uguale.